2022 год стал провальным для DeFi-индустрии

DeFi — неотъемлемая часть крипторынка

Как было замечено многократно, сейчас криптовалютный рынок продолжает свое движение в нисходящем направлении. Бывают моменты когда один из секторов крипты начинает аномальное движение вверх на какое-то время, как это было, например с NFT-токенами. Тем не менее, потом и невзаимозаменяемые токены возвращались к нисходящему движению и шли вслед за крипторынком.

Не исключением в этом всем стал и сектор децентрализованных финансов (DeFi). Последние недели особо выделились на фоне остальных, предшествующих им. Плохой результат был замечен сразу у нескольких криптоактивов, которые находятся в топ-100 цифровых валют с самым большим уровнем капитализации, или некогда были очень популярны. Эти монеты пострадали так, что их стоимость упала на 20%, 30%, 40% и даже больше.

Neutrino USD — стейблкоин, потерявший статус стейблкоина

Монета Neutrino USD показала один из худших результатов. Токен биржи находится на данный момент на 78 месте и находится близко к выходу из топ-80 монет с самым большим уровнем капитализации. Примечательно, что по названию токена можно догадаться, что это стейблкоин.

Таковым монета раньше и значилась, однако в марте 2022-го она просела до $0,94, после чего частично восстановилась до $0,97. Падения до $0,82 и $0,92 случались в мае и сентябре, а, начиная с 5 декабря, токен начал показывать чудеса крутого пике и на момент написания материала стоимость NUSD опустился до отметки в $0,54, что почти в 2 раза меньше обычного стейблкоина. Таким образом выход из статуса такового смело можно назвать одним из худших возможных сценариев, которые могут случиться с токеном, относящимся к децентрализованным биржам.

За декабрь Neutrino USD просел на 41%, а капитализация Neutrino USD слегка превышает отметку в $367,700,000.

Serum

Другой монетой с крайне плохими показателями стала Serum. За последние недели монета показывала неутешительные результаты, но если брать в расчет последние месяцы, то особо внушительные снижение было ощутимо с начала ноября. Тогда 1 токен оценивался более, чем в $0,80, а на сегодняшний день стоимость снизилась уже до $0,16 и продолжает падать.

Рыночная капитализация также пострадала достаточно сильно, что напрямую зависит от цены. Если ранее общее предложение монеты составляло несколько сотен миллионов долларов, то на сегодняшний момент эта цифра опустилась до $42,000,000. Торговый оборот, проводимый трейдерами и то хуже. Последние сутки отметились значением в $9,000,000 проведенных актов купли-продажи Serum.

Hashflow

Другим проектом, который показывает очень неутешительные результаты, стал Hashflow (HFT). Эта площадка и вовсе показывает, что существуют такие децентрализованные биржи, которые изначально теряют аудиторию и положение может никак не улучшаться. В начале ноября когда появился DeFi-проект Hashflow токен оценивался в $1,32, а за сутки объем торгов превышал и $500,000,000 и $600,000,000 и даже $700,000,000.

На данный момент стоимость снизилась до $0,32, а объем проводимых торгов за сутки упал до $17,000,000, однако даже такой результат лучше того, что мы могли видеть в случае с Serum. Капитализация HFT чуть выше $57,000,000.

Снижение показателя TVL (общего уровня зафиксированных денежных средств)

Если посмотреть на сектор децентрализованных бирж более глобально, то можно заметить, что количество заблокированных средств на DeFi-площадках значительно снизилось по сравнению с тем, что мы могли наблюдать в 2021-м. За 2022-й было выведено около 70% средств с децентрализованных бирж.

Такое случилось очевидно из-за многих провалов и банкротств, которые мы могли наблюдать в течение всего года. Сразу можно вспомнить Terra, Three Arrows Capital, FTX, Alameda Research, Voyager Digital и множество других бирж, которые уже пострадали из-за своей финансовой недостаточности или им только предстоит в скором времени объявить банкротстве. Несколько раз в неделю мы стабильно узнаем новые новости о том, что та или иная биржа закрывается из-за проблем с FTX и это будет продолжаться еще долгое время.

Возвращаясь к теме с зафиксированными на биржах средствами, эксперты аналитического сервиса CryptoCompare поведали о неутешительных результатах 2022 года. По их словам DeFi-структура получила огромный ущерб. Стоит отдельно объяснить и понятие TVL, которое выделяет DeFi-платформы на фоне обычных брокеров. Одна из главных особенностей площадок, рассчитанных на взаимодействие с децентрализованными финансами — это конечно же возможность облачного стейкинга посредством ввода на биржу денег и их дальнейшим блокированием на некоторое время.

Сроком, на который владельцы не дадут вам вывести средства, отличается на всех площадках. В некоторых из них пользователи сразу договариваются о блокировке своих средств сроком на несколько месяцев, а то и лет, тогда как на других DeFi-площадках типа PancakeSwap есть возможность выводить средства в то время, когда хочется.

Из-за краха бирж по заявлениям экспертов из CryptoCompare общий процент зафиксированных денежных средств (TVL) инвесторов снизился на 70,1% за 2022 год. На начало 2022-го суммарное количество финансов, находившихся на площадках превышал отметку в $75,300,000,000. Сейчас уровень TVL дошел до отметки в $22,500,000,000.

Если брать в учет не все децентрализованные биржи, а только те, которые входят в топ-50 по уровню рыночной капитализации, то там результат более щадящий, однако все равно внушительный. На таких децентрализованных площадках было замечено, что пользователи вывели в сумме 67,6% своих финансовых сбережений.

Позитивные ожидания

Эксперты отметили, что, несмотря на то, что TVL был снижен, в общем сектор децентрализованных бирж обрел больше популярности, чем раньше. Как утверждают аналитики, DeFi-площадки давали возможность криптовалютным энтузиастам зарабатывать деньги если у тех не было возможности иметь доступ к обычным банкам.

Парадокс, но именно крах бирж, который отталкивал инвесторов, потерявших доверие, давал интерес тем же вкладчикам, остававшихся без денег на обычных криптовалютных биржах. Причина тому — специфика децентрализованных площадок, которая кроется в названии сектора. В отличие от обычных бирж, где все финансы хранятся в одном месте и могут быть утеряны из-за форс-мажорных обстоятельств, денежные средства DeFi-платформ располагаются по всему блокчейну, что повышает безопасность.

Таким образом люди, которые не хотели выводить свои средства на аппаратные кошельки или снимать денежные средства, имели возможность откладывать финансы в такие платформы и отправлять в облачный стейкинг. Можно усомниться в том, насколько выгодно такое предложение, учитывая, что цены на токены падают, однако если сделать вклад во время криптозимы и дождаться нового бычьего цикла, то помимо полученных иксов, можно заработать и дополнительные проценты с таких вложений в среднесрочной и долгосрочной перспективе.

Эксперты утверждают, что следующий год должен придать сектору децентрализованных бирж новый глоток воздуха и DeFi-протоколы получат большую популярность и больше внимания.

Стоит отметить, что в глазах топ-менеджмента обычных бирж DeFi-протоколы — главный соперник, который может даже лишить их работы в будущем. К примеру, недавно финансовый директор Binance сообщил, что если децентрализованные биржи продолжат свое развитие в текущем темпе, то через лет гонконгская биржа может полностью прекратить свое существование.

Если DeFi-площадки смогут развиться до такого уровня, что люди без особого страха смогут сберегать там свои средства и неплохо зарабатывать, то сектор децентрализованных финансов действительно может заменить привычные для нас централизованные биржи.

Итог

В результате мы видим, что DeFi-сектор за 2022 пострадал так же сильно, как и вся криптовалютная индустрия в целом, однако эксперты уверены в том, что это временное явление и в следующем году мы сможем увидеть оздоровление этого сектора индустрии, которое может положить начало новой эре криптовалют.