Лучшие онлайн-биржи для покупки акций в 2023 году

Вступление

Мир давно перешел в онлайн-формат и вместе с этим многие вещи, которые раньше были доступны только в офлайне, сейчас можно сделать и в мире интернета. Покупка различных товаров, бронирование услуг, множество всего разного и даже покупка ценных бумаг. О приобретении акций мы и поговорим сегодня подробней.

Поскольку такая важная часть инвесторской жизни поддается регулированию, то в их онлайн-приобретениях есть свои особенности, но в целом покупка ценных бумаг мало чем отличается от того, что ранее осуществлялось в офлайн-режиме. Инвесторы все так же, как и раньше, должны отчислять налоги со своего дохода.

Также стоит отметить, что существует множество онлайн-платформ, на которых доступно приобретение акций различных компаний и они различаются друг от друга условиями предоставления услуг и инструментами, которыми инвесторы могут пользоваться. Мы разберем несколько таких платформ и дадим информацию, которой хватит для того, чтобы начать инвестировать в ценные бумаги в онлайн-формате. Отметим то, что на большинстве платформах комиссии либо отсутствуют, либо они невероятно низкие, а потому процесс инвестирования должен быть достаточно комфортным для пользователей.

Лучшие платформы для покупки и продажи акций в онлайн-формате

Interactive Brokers

Interactive Brokers — это, пожалуй, один из самых популярных подобных ресурсов. Американский еженедельный журнал Barron’s, который издается новостным подразделением News Corp компании Dow Jones & Company, назвал эту платформой лучшей для онлайн-инвестирования.

Для этого существует несколько причин. Interactive Brokers привлекают своих клиентов низкими ценами за акцию, продвинутым процессом торговли на платформе, а также достаточно внушительным выбором торгуемых ценных бумаг и очень низкими маржинальными ставками. Их новый продукт IBKR Lite и вовсе может предложить своим клиентам приобретение ценных бумаг без какой-либо комиссии.

Из плюсов Interactive Brokers можно назвать широкий выбор, состоящий из более чем 18,000 акций, доступных для приобретения без комиссий на транзакцию, огромный выбор других инвестиций и достойные инструменты, которые позволят вам совершать свое исследование.

Из минусов можно отметить только не самую понятную навигацию по веб-сайту Interactive Brokers, однако этот недочет можно назвать вполне субъективным. Если пользователи разберутся как заниматься инвестированием в Interactive Brokers, то в таком случае для них попросту не будет причин для того, чтобы не выбрать эту онлайн-биржу.

Если ранее Interactive Brokers были направлены на более профессиональных инвесторов и трейдеров, то сейчас с выходом IBKR Lite возможность вкладывать свои средства в акции появилась и у обычных людей. Для пользователей доступны различные виды сделок, включая как обычные спотовые покупки, так и опционы, фьючерсы, взаимные фонды и даже инструменты с фиксированным доходом. Это можно будет реализовать на 135 биржах в 33 странах.

Interactive Brokers также расширили арсенал и для профессиональных трейдеров и дали им возможность попробовать IBKR Pro, который отличается от IBKR Lite наличием еще большего количества ценных бумаг, однако в там комиссия составляет $0,005 за акцию. Примечательно, что и в случае с IBKR Lite и IBKR Pro минимальный депозит инвесторов составляет $0, что говорит о наличие возможности начать свой путь в инвестировании практически для каждого желающего. Приятным бонусом будет то, что если пользователи биржи находятся в бездействии, то с их счетов не будет взиматься плата за обслуживание.

Примечательно и то, что на Interactive Brokers есть функция дробного приобретения акций, что также станет отличным подспорьем для начинающих инвесторов. В 2021 году когда криптовалютный рынок имел самые лучшие показатели, то IB решили не оставаться в стороне и также начали вливаться в эту тему. Теперь на IB можно трейдить и цифровыми активами. Среди таковых есть и Bitcoin, и Ethereum и Litecoin. Постепенно список криптовалют может расширяться, однако это скорей как дополнительная функция, так как заниматься торговлей цифровых активов лучше не специализированных биржах.

Interactive Brokers предоставляет мощные инструменты для мониторинга за акциями, которые уже есть в портфеле инвесторов, так и те, на которые они, вероятно, захотят обратить свое внимание. IB дают возможность отслеживать активы посредством различных новостей, которые могут влиять на курс. Кроме того, пользователи могут настроить оповещения для того, чтобы всегда быть в курсе дела.

Любителям маржинальной торговли Interactive Brokers также должен будет понравиться, поскольку ставки там достаточно низки. Для более профессиональных инвесторов, которые используют инструменты IBKR Pro, в таком случае максимальная маржа будет составлять 3,83%. Инвесторы более низкого уровня, использующие IBKR Lite в свою очередь будут иметь ставку размером в 4,83%. Такие правила действуют в случае, если операции не превышают отметку в $100,000. В противном случае маржа будет намного меньше.

IB имеет также мобильную версию своей платформы, что может дать возможность любителям таковых отслеживать свое портфолио на смартфоне. Там так же, как и в случае с веб-сайтом, можно настраивать оповещения, которые будут уведомлять инвесторов об интересных новостях, которые будут касаться их активов и других моментов, влияющих на стоимость ценных бумаг.

Как мы говорили раньше, главным и самый большой минус в Interactive Brokers — это непонятный интерфейс на сайте. Это объясняется слишком большим объемом информации, которую предоставляют IB. Неопытные инвесторы могут запросто запутаться во всех показателях и испытывать неудобства в использовании веб-сайта. Из других минусов стоит отметить то, что поддержка Interactive Brokers не самая лучшая и осуществляется посредством e-mail и звонков. Это может затруднить процесс знакомства начинающих инвесторов с процессом погружения в мир вложений денежных средств.

Во всем остальном у IB есть множество плюсов, которые могут привлечь как профессиональных инвесторов, так и новичков, которые только начинают свой путь в этом деле. Interactive Brokers подойдет обычным и продвинутым трейдерам. Начинающим также можно попробовать свои силы, но нужно быть морально подготовленными к тому, что изучение сферы может быть несколько тяжелей, чем казалось изначально. IB подойдет и дейтрейдерам, которые проводят каждый день сделки и занимаются спекуляциями. Interactive Brokers будет отличным подспорьем и для любителей маржинальной торговли, опционами, приверженцев глубоких исследований и международных инвесторов.

Fidelity

Fidelity — брокерская компания, которая может смело называться одной из самых всесторонне развитых в мире. У нее так же, как и в случае со многими другими брокерами, в большинстве своем отсутствуют комиссии по сделкам с ценными бумагами или фондами, которые торгуются на бирже. Fidelity подойдет не только начинающим инвесторам и тем, кто этим занимается какое-то время, но и профессиональным вкладчикам своих финансовых средств в ценные бумаги.

Из других плюсов Fidelity стоит назвать то, что брокер предоставляет достаточно широкий выбор для покупаемых акций. Инвесторам и трейдерам будет предложено более 3,300 взаимных фондов без комиссии за транзакцие, а также инструменты, которые помогут пользователям проводить собственные исследования акций.

Еще одним плюсом платформы стоит назвать наличие мобильной версии, которая расширит возможности инвесторов и позволит им сделать отслеживание ценным бумаг еще более функциональным. Стоит также отметить, что мобильное приложение пользуется достаточно большой популярностью. В Google Play оно имеет более 5,000,000 скачиваний и оценку в 4,2 балла из 5, основанную на 118,000+ обзорозов.

Fidelity Investments выражают свою заинтересованность в образованности их клиентов. По этой причине компания составила образовательные курсы, которые помогут начинающим инвесторам продолжить путь в мир больших инвестиций, а также укрепят уже имеющиеся знания у трейдеров и инвесторов, которые находятся в этой сфере не первый день, но хотят повысить свою квалификацию. К слову, эти курсы подойдут различным типам клиентов, начиная от дейтрейдеров, проводящие спекулятивные сделки каждый день, и заканчивая инвесторами, которые вкладывают свои денежные средства на долгий срок.

Из минусов стоит отметить не самое полное предоставление брокерских услуг. Fidelity дают своим клиентам возможность торговать не только на споте, но и в опционах, а также могут предоставить реализацию дробного приобретения акций. Тем не менее, платформа не даст совершать сделки с деривативами. Таким образом трейдеры и инвесторы не смогут открывать фьючерсные сделки, что может оттолкнуть некоторых пользователей, которые предпочитают именно такой стиль торговли. Комиссия на торговлю с помощью брокера в некоторых случаях непомерно высока и составляет $32,95.

В этом году на Fidelity появилась возможность торговать не только ценными бумагами, но и цифровыми активами. Теперь инвесторы и трейдеры там могут проводить сделки с Bitcoin и Ethereum. Как и в случае с Interactive Brokers такое действие имеет сомнительный характер, так как лучше подобными вещами лучше заниматься на специализированных криптовалютных биржах. Тем не менее, Fidelity расширили свой инструментарий и инвесторы, которым нравится торговать ценными бумагами, но хотели бы себя попробовать в одном из двух цифровых активов, могут воспользоваться такой возможностью.

Стоит понимать, что нельзя сказать о полном отсутствии каких-либо сборов на платформе Fidelity. Компания хоть и отменила множество взысканий, однако сборы за перевод и закрытие счета остались, однако такая практика встречается у разных брокеров, что совсем неудивительно.

Fidelity Investments можно похвалить за некоторые инновационные идеи. В погоне за титулом одного из самых примечательных и качественных брокеров компания первой ввела на рынок понятие индексных фондов без абсолютной доли расходов. Таким образом клиенты смогут создать не только сбалансированный портфель, но и практически бесплатный, на который не требуются деньги за содержание. Как мы говорили ранее, более 3,300 взаимных фондов не имеют никакой комиссии. Более 950 таких фондов торгуются с комиссией в 0,5% или меньше. Если клиенты захотят приобрести фонды, которые не попадают в число вышеназванных привилегированных акций, то в таком случае покупка обойдется им в $49,95, тогда как продажа активов будет без взимания комиссий.

Мониторинг у Fidelity находится на достаточно хорошем уровне. Инструменты для исследования и тестирования доступны клиентам как на продвинутой торговой платформе для профессионалов, так и на обычной, которая предназначена для более казуальных инвесторов. В этих инструментах приводятся исторические данные за 10 лет, которые помогают людям принять решение.

Fidelity отличаются от многих подобных платформ наличием скачиваемой программы Active Trader Pro, которая дает возможность настраивать интерфейс и необходимые финансовые инструменты под себя. Клиенты могут использовать необходимые рыночные и технически фильтры с расширенными инструментами опционов и тикетами для нескольких сделок, в которых можно хранить отложенные ордера. Active Trader Pro предоставляет возможность выполнения до 50 отложенных ордеров.

Отдельно стоит затронуть тему и с мобильным приложением, которое дает пользователям все необходимые возможности для проведения торгов и инвестиций без доступа к персональным компьютерам. Приложение для iOS и Android было оценено пользователями достаточно хорошо благодаря тому, что в мобильном Fidelity есть возможность отслеживания котировок в реальном времени. Кроме того, клиенты могут не только заниматься полной инвесторской и трейдинговой деятельностью, но и следить за интересующими активами и оформлять, так называемые, подписки, которые будут оповещать пользователей о всех интересных событиях, связанных с той или иной ценной бумагой или криптоактивом. Кроме того, Fidelity постоянно совершенствуют свое мобильное приложение, чтобы улучшать оптимизацию под различные мобильные устройства и упрощать пользовательский опыт. Это дает им возможность быть достаточно конкурентоспособными по сравнению с Interactive Brokers, которые известны тем, что их инструменты и интерфейс достаточно сложны для понимания обычными пользователями.

Fidelity сделали для инвесторов интересный тест, пройдя который, они смогут отсеять все ненужные инструменты и оставить все самое нужное для того стиля торговли или вкладов денег в долгосрок, который им присущ. Во всем исследовательский инструментарий достаточно хорош для того, чтобы им пользоваться и он хорош настолько, что его приходится рассортировывать.

Уникальной особенностью Fidelity стоит назвать наличие возможности завести молодежный аккаунт. Под это понятие подходит создание инвестиционного профиля для лиц, находящихся в возрасте от 13 до 17 лет. При этом подростки смогут проводить самостоятельные операции, находясь при этом под надзором своего опекуна. Лица с молодежными аккаунтами смогут получить доступ ко всем акциями, фондам, торгуемым на биржах и дробных акций.

Владельцы подростковых счетов смогут проводить инвестиции в некоторые взаимные фонды Fidelity. Основным отличием таких аккаунтов от обычных можно назвать не только то, что они принадлежат лицам, не достигших совершеннолетия, но и отсутствием возможности проводить крайне рискованные операции. К таких возможностям относятся сделки, включающие опционы и маржинальную торговлю.

Развитию нового поколения инвесторов будет способствовать не только такой тип аккаунта, но и специальное мобильное приложение с образовательными материалами, которые помогут им освоиться в мире инвестирования. При достижении 18-летнего возраста владельцев подростковых счетов аккаунт будет переведен в статус обычной учетной записи и все высокорисковые сделки станут доступны для молодых инвесторов.

Fidelity подходит практически всем инвесторам и почти всем трейдерам. Это касается не только их стиля деятельности, но и возрастов. Мало кто из брокеров может предоставить возможность создать аккаунты для подростков и предоставить им обучающие курсы, которые позволят научить распоряжаться деньгами. Единственная аудитория, которую может оттолкнуть биржа Fidelity — трейдеры, любящие рисковые сделки, так как брокер не предоставляет возможности торговать с фьючерсами. Во всех остальных случаях Fidelity могут удовлетворить практически все запросы.

J.P. Morgan Self-Directed Investing

J.P. Morgan предоставляют услуги не только инвестиционного фонда, в котором персонал будет принимать финансовые сбережения и самостоятельно распоряжаться ими, вкладывая в те акции, в которым считает необходимым. Эта компания имеет и другое подразделение, которое хоть и связано с инвестициями и акциями, но все же предоставляет возможность своим клиентам совершать нужные сделки самим.

Компания представляет особый интерес, поскольку сам инвестиционный фонд функционирует с 1789 года и делает это достаточно успешно. Капитал J.P. Morgan превышает отметку в $294,000,000,000. В связи с успешностью своей деятельности руководство организации решило запустить отдельный проект Self-Directed Investing.

В этой платформе для инвестиций есть свои преимущества и некоторые недостатки, которых нет у других подобных сервисов. Из явных плюсов стоит отметить достаточно простой и интуитивно понятный интерфейс, в котором смогут разобраться даже те инвесторы, которые ранее никогда не принимали участия в сделках с ценными бумагами. Это кардинально отличается от того, что мы могли видеть в случае с Interactive Brokers. Комиссии в большинстве своем составляют $0. Если у инвесторов есть аккаунт на Chase, где они могут отдавать свои деньги в распоряжение инвестиционного фонда J.P. Morgan, то его можно связать с Self-Directed Investing. Из явных минусов стоит отметить не самый расширенный инструментарий для исследования, а также обязательное наличие депозита размером в $2,500 если клиенты хотят работать с Portfolio Builder.

J.P. Morgan Self-Directed Investing позиционирует себя в первую очередь как очень простую платформу и веб-трейдинг — это, пожалуй, главное преимущество площадки. Несмотря на то, что ранее мы назвали сумму в $2,500, которую необходимо внести для использования инструмента Portfolio Builder, минимального депозита как такового не существует. Все инвесторы, будь это хоть профессиональные, хоть начинающие, могут стартовать свой путь в вложении в ценные бумаги с любой суммы. Однако, несмотря на такое заявление, дробных вложений в акции у этой платформы нет. Но пользователи могут вложить хоть $1 в паевые инвестиционные фонды если захотят.

Однако, несмотря на низкий порог входа в эту индустрию через J.P. Morgan Self-Directed Investing трейдеры и инвесторы могут столкнуться с очень серьезными трудностями в виде недостаточного количества нужных исследовательских инструментов. Это может быть в некотором роде преимуществом для начинающих инвесторов, но станет серьезным недостатком для продвинутых вкладчиков. На этом минусы платформы не завершаются. J.P. Morgan Self-Directed Investing подойдет только для классических инвесторов в ценные бумаги. Любители активного и рискованного трейдинга, а также приверженцы цифровых активов не смогут найти то, что им нужно. Компания не предоставляет инструментов, которые позволяют работать с криптовалютами, фьючерсами, форекс-биржей и дробными акциями. В качестве доступного инструментария имеются только акции, облигации, фонды и опционы.

Стоит подробней рассказать и о том самом ранее упомянутом Portfolio Builder, который требует внесения $2,500 на депозит. Почему он хорош и его стоит выбирать? Потому что процесс вложения своих средств может быть слишком запутанным для тех пользователей, которые ранее не занимались подобным. Разработчики Portfolio Builder придумали специальный тест, который будет необходимо пройти. На его основе алгоритм определит насколько инвесторы готовы рисковать и по какому принципу должны диверсифицироваться их активы. После этого Portfolio Builder на основе ответов предложит определенные активы, которые пользователи вероятно захотят добавить в свой портфель.

В целом если говорить касательно того, кому именно подойдет J.P Morgan Self-Directed Investing, то в данном случае мы бы скорей назвали именно начинающих инвесторов. Инструментарий J.P. Morgan Self-Directed слишком прост и не подойдет тем профессионалам, которые привыкли работать с большим количеством переменных. Эта платформа может стать следующей ступенькой в мире познания мира инвестиций для тех клиентов, которые ранее вкладывали средства в инвестиционные фонды, но теперь хотят научиться самостоятельно распределять свои сбережения.

Как выбрать платформу для инвестирования?

Для того, чтобы понять какую именно платформу вам необходимо выбрать для самостоятельно инвестирования, то необходимо ответить на ряд вопросов. Хотите ли вы заниматься долгими исследованиями рынка и проводить детальный анализ ценных бумаг? В таком случае вам подойдет платформа Interactive Brokers, которая практически изобилует подобными вещами и подойдет далеко не каждому. Если вы предпочитаете слишком упрощенный интерфейс и не хотели бы заниматься тратой времени на слишком тщательное ознакомление с акциями, то в таком случае вашим выбором должна стать платформа J.P. Self-Directed Investing. Тамошняя система Portfolio Builder должна помочь составить правильный портфель и сделать за вас определенную часть работы.

Если для вас в первую очередь важно общественное мнение о бирже, на которой хотите работать, то в таком случае Interactive Brokers может подойти как нельзя лучше, так как она по мнению многих экспертов из мира финансовов была признана лучшей платформой.

Fidelity в свою очередь станут отличным выбором для вас если вы хотите активно просматривать свои успехи в мобильном приложении. Кроме того, если вы родитель, желающий научить своих детей ремеслу инвестирования финансовых средств и правильного распоряжения ими, то в таком случае Fidelity также забирает свой балл из-за системы подростковых аккаунтов.

Во всем остальном если вас не особо волнуют вышеперечисленные вопросы, то смело выбирайте одну из трех бирж и приступайте к инвестированию в ценные бумаги.