Мошенничество в криптографии процветает?

Криптография — отличное место для заработка денег, учитывая какие иксы могут делать инвесторы. Однако все не так-то просто. Как говорится, там, где существует возможность много заработать, существуют и большие риски. Только мир криптовалют смог более-менее отойти от случая с крахом FTX, так 2023-й год уже приготовил для нас новый случай с поимкой мошенников.

Конец игры для Bitzlato

В этот раз героями истории стали представители малоизвестной криптовалютной биржи Bitzlato. Благодаря всенародной огласке теперь компания стала гораздо популярней, однако это, мягко говоря, должно сказаться на их деятельности негативным образом.

Так что же произошло? 18 января Анатолий Легкодымов, основатель биржи Bitzlato был задержан правоохранительными органами в США, в городе Майами. Его компания получила обвинение в мошенничестве и отмывании денег, полученных нелегальным путем. Разработчики с Bitzlato не оставили дело без комментариев и сообщили, что на них была совершена атака.

В результате так называемой “атаки” деньги были выведены с биржи и якобы хакеры начали отмывать средства для фиксирования своего профита. Представители Bitzlato также сообщили, что функция выведения средств была остановлена. Стоит отметить, что различные страны объединились для того, чтобы остановить акт мошенничества. По итогу в нескольких странах были задержаны менеджеры этой платформы. Полиция арестовала представитеелй Bitzlato, которые находились в Испании, Португалии, Кипре, Украине и россии.

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов обнаружила нечестную деятельность со стороны основателя криптовалютной биржи Анатолия Легкодымова. Они также обвинили Binance в том, что компания помогала отмывать деньги. Согласно обвинениям с помощью крупнейшей криптовалютной биржи мошенниками удалось провести “темных” транзакций на сумму, превышающую $700,000,000. В деле замешан и даркнет-маркет Hydra, закрывшийся весной 2022-го. По их информации криптовалютная биржа смогла заработать еще $15,000,000 благодаря программам-вымогателям. Почитать подробней об этом вы можете здесь.

Министерство юстиции США особым образом отмечает, что большинство клиентов этой криптоплощадки — представители криминального мира типа наркоторговцев, продавцов оружия и прочие.

Заместитель генерального прокурора США Лиза Монако сообщила о проведенном сотрудничестве с Францией. Благодаря кооперации власти обеих стран смогли принять меры против криптовалютной биржи Bitzlato. Властями были получены доказательства, свидетельствующие о противозаконной деятельности криптоплощадки.

Добиться таких результатов было нелегко, поскольку над получением неопровержимых доказательств работали несколько государственных структур. В поисках улик были задействовано Министерство юстиции США, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США, Федеральное Бюро Расследований и французские правоохранительные органы.

По словам Лизы Монако акт задержания основателя Bitzlato будет показательным примером для других криптовалютных бирж, которые задействованы в области даркнета и обмывания денег, а Анатолий Легкодымов теперь вряд ли сможет уйти от заслуженного наказания:

Как утверждается сегодня, Легкодымов сознательно позволил Bitzlato стать предполагаемым убежищем для средств, используемых для различных преступных действий и полученных в результате их деятельности. ФБР и наши партнеры по-прежнему твердо привержены делу защиты рынков криптовалюты, как и любого финансового рынка, от незаконной деятельности. Сегодняшнее действие должно служить примером этой приверженности, поскольку теперь Легкодымов столкнется с последствиями своих действий в нашей системе уголовного правосудия.

По итогу Анатолий Легкодымов скоро должен будет предстать перед окружным судом США южного округа Флориды. В случае успеха прокуратуры в плане доказательства вины основателя Bitzlato Легкодымов может попасть в тюрьму на очень долгое время, поскольку он стал серьезным нарушителем законов. Вместе с ним суду могут подлежать и некоторые жители стран СНГ.

Сейчас власти США начали активную охоту на такие компании, которые представляют особую угрозу, не только занимаясь мошенничеством и обманов доверчивых клиентов, но и помогают процветать криминальной деятельности. Отмывание денег и использование их в даркнете не является ничем другим, как прямой причастности к развитию криминала.

В скором времени мы можем ожидать новые разоблачения со стороны регуляторов. Bitzlato в свою очередь будут закрыты и их деятельность не сможет продолжаться в таком виде, как это было совсем недавно.

FTX

Если думать о других известных случаях в плане мошенничества в области криптовалют, то на ум приходит сразу конечно же американская криптовалютная компания FTX. Об этой компании было сказано множество всего и люди, которые хоть немного следят за областью криптовалют, знают о всех происходящих событиях.

Если вкратце, то весь топ-менеджмент криптовалютной платформы был обвинен в использовании клиентских средств совсем не в том русле, в котором это было необходимо. За последние 2 года руководство FTX потратило более $40,000,000 приобретя почти два десятка объектов недвижимости на багамских островах. Кроме того топ-менеджмент неоднократно покупал за клиентские деньги билеты на самолет высшего класса, ел роскошную еду за их счет и в принципе ничем себя не ограничивал.

Больше всего зла конечно же совершил Сэм Бэнкман-Фрид, который решил использовать деньги инвесторов FTX для того, чтобы погасить долговые обязанности у другой его компании Alameda Research. В общей сумме американская криптовалютная платформа нанесла ущерб всем клиентам на сумму, более чем в $1,800,000,000.

Из-за неправильных действий менеджмента криптокомпания столкнулась с финансовой недостаточностью и проблемами с ликвидностью. Пришедший на пост нового генерального директора FTX Джон Рэй III сообщил, что он за 40 лет практики с банкротством бирж первый раз видит такую некомпетентную работу в области управления компаниями.

Самое, что интересное в данной ситуации, так это то, что после таких поступков и событий топ-менеджмент серьезно настроен на восстановление биржи. По словам многих экспертов эта идея с треском провалится, поскольку обманутые клиенты никогда не захотят возвращаться на FTX, а регуляторы США, Великобритании и Австралии ни за что не позволят им получить нужную лицензию на обслуживание клиентов в области криптографии.

Регуляторы не дремлят

Сейчас мы видим, что в игру активно включилась Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов, которая смогла посодействовать обнаружению преступной деятельности со стороны Bitzlato. Благодаря таким действиям мир криптовалютного рынка может стать намного безопасней, чем он есть сейчас.

Также события, связанные с FTX, активно мотивируют регуляторов прилагать больше усилий, чтобы обезопасить участников рынка.

Стоит отметить, что не все действия регуляторов принимаются общественностью как что-то должное и полезное. К примеру разбирательства между Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) и компанией Ripple в большинстве случаев показывает, что публика поддерживает XRP. SEC имеют претензию к Ripple за то, что те совершили акт первичного размещения на финансовой бирже (ICO) без необходимых предварительных процедур.

Тем не менее, SEC показывают, что их компетенция оставляет желать лучшего. Генеральный директор Ripple Брэд Гарлингхаус утверждает, что Комиссия по ценным биржам и США должна провести емкий труд для того, чтобы составить определенный свод правил, которому будет подчиняться криптовалютное пространство. Гэри Гэнслер, занимающий должность председателя SEC, в свою очередь утверждает, что в этом абсолютно нет никакой необходимости и цифровые активы должны регулироваться таким же образом, что и обычные ценные бумаги.

Тем не менее, практически все представители криптовалютного рынка не согласны с главой SEC, поскольку между цифровыми активами и ценными бумагами есть существенные различия.

Стоит также отметить, что Комиссия по ценным бумагам и биржам США показала себя недавно с крайне непрофессиональной стороны. Хоть и непреднамеренно, но все же SEC нарушили федеральный закон о конфиденциальности когда выставили в сеть личные данные о некоторых майнерах. Почитать подробней об этом вы можете в соответствующей новости.

Однако не SEC едиными может регулироваться криптовалютная сфера. Патрик МакГенри, председатель Палаты представителей сообщил о создании первого в истории Америки подкомитета по цифровым активам в Конгрессе США. Назначенный на должность главы этого подкомитета Френч Хилл со своей командой займется тем, чем не хотела заниматься Комиссия по цифровым активам и биржам США. Подкомитет по цифровым активам Конгресса США разработает свод правил, которым будет подчиняться рынок цифровых активов.

Френч Хилл возглавит подкомитет по цифровым активам в Конгрессе США

В силу таких обстоятельств мы можем быть уверены, что в скором будущем мир криптографии станет более безопасным для инвесторов местом. Если такое произойдет, то эта сфера может привлечь намного больше людей, открытых к инвестированию во что-то новое. Это в свою очередь повлечет за собой рост рынка и, как следствие неплохие заработки. Кроме того, люди смогут более охотно принимать идею криптовалют и эта сфера действительно может стать для них новым видом заработка.

Вместе с принятием криптовалют, могут начать процветать и обычные платежные системы, которые позволят людям расплачиваться за продукты в магазине цифровыми активами и совершать другие покупки. Метавселенные и NFT-игры также получат логичное развитие, что через десятки лет может полностью изменить реальный мир и сделает его таким, каким мы не привыкли видеть.

Кроме хорошего, регулирование криптографии в теории может принести и негативные последствия для обычных инвесторов. К примеру если цифровые активы будут приравниваться полностью к ценным бумагам, то в таком случае в США вкладываться в эту индустрию смогут только те люди, которые имеют заработок от $200,000 в год и выше. Такой зарплатой, мягко говоря, могут похвастаться далеко не все люди, а потому если мы будем наблюдать такие изменения, то криптовалютный рынок может солидную часть капитализации. Тем не менее — это всего лишь предположения и с большой вероятностью мы такого не увидим, но гипотетически поразмыслить также не было лишним.

Подводя все вышесказанное, мы приходим к выводу, что регулятивные органы начинают проявлять больше действий и в скором времени мы сможем увидеть как мир криптовалют будет развиваться, а вместе с ним изменениям будет подвергаться и реальный мир. Полностью безопасной криптография, вероятно, не станет никогда, но люди не перестанут прилагать усилия по борьбе с мошенничеством.