Лучшие криптолендинговые платформы в 2023 году

После того, как мы поговорили о том, что такое криптолендинг в мире криптовалют и как можно зарабатывать с его помощью, вы, вероятно, задались вопросом о том, где именно можно отправлять под стейкинг монеты, чтобы получать пассивный доход. Если вас не пугают различные риски, то в таком случае мы покажем несколько ресурсов, на которых можно заниматься стейкингом.

Прежде всего стоит помнить о том, что после октябрьских событий, связанных с FTX, многие DeFi-платформы, которые хранили практически все свои средства на американской криптобирже, оказались в достаточно затруднительном положении и теперь вынуждены прекращать свою активность в той или иной мере. Именно из-за этого список криптолендинговых платформ будет значительно короче, чем изначально это могло бы быть.

По сути список сводится к двум платформам. О причинах такого мы расскажем позже.

Compound

Криптолендинговая платформа Compound отлично подходит для тех людей, которые как хотели бы отдать часть своих денег для того, чтобы они могли приносить пассивный доход. Она также хорошо подходит и другой части аудитории, которая по тем или иным причинам хочет взять в кредит цифровые активы. Согласно одному из крупнейших и самых популярных криптовалютных агрегаторов CoinMarketCap, Compound входит в топ-2 криптолендинговых платформ, а на ее долю приходится порядка 11,25% рынка. Это касается не конкретно займов и отправления токенов под стейкинг, а торгов токеном Compound, однако это все равно отображает популярность площадки и веру людей в этот проект, что немаловажно.

На момент написания материала общий суточный объем проводимых сделок с токеном Compound превышает отметку в $15,500,000, что и не сильно много, но и не очень мало. Платформа была запущена в мае 2019 года и ее смело можно назвать одной из старейших и надежнейших площадок такого характера.

На Compound есть поддержка основных, самых крупных и популярных криптовалютных платформ, включая Binance, OKEx и Crypto.com. Там также поддерживаются и другие менее популярные ресурсы, в число которых входят Argent, Pool Together, imToken, Ankr, Eidoo и прочие. Стоит также рассказать о том, что на главных криптовалютных биржах дело не заканчивается. Compound сотрудничают также с компанией Ledger, которая производит криптовалютные кошельки, а также являются партнерами Coinbase Custody и BitGo.

Что касается функционала, то на Compound доступно два основных направления. USDC и Ethereum. Каждый из них можно считать достаточно стабильным, так как USD Coin — это криптовалютный токен, входящий в топ-2 стейблкоинов с общей капитализацией размером в $41,800,000,000, а Ethereum — топ-2 всех цифровых активов по уровню рыночной капитализации. В случае с ETH она превышает отметку в $207,000,000,000, что делает ее второй монетой на криптовалютном рынке, которой удалось преодолеть порог в $200,000,000,000.

Если вы выберете застейкать USDC, то вам на выбор будут доступны такие активы, как Chainlink, Compound, Ether, Uniswap и даже Wrapped Bitcoin (аналог BTC). В случае с Ethereum на выбор будет доступно только 2 актива: Coinbase Wrapped Staked ETH и Lido Staked ETH. Стоит заметить также, что в случае со всеми вышеописанными активами APY будет составлять всего лишь 1-2%.

И здесь на помощь приходит отдельное меню во вкладке с выбором блокчейнов, Compound V2. В этом списке выбор расширился до 12 активов, а самый профитный может приносить почти 5% годовых.

Представители площадки дают возможность отправить под стейкинг такие цифровые активы, как Aave Token, Compound Governance, Dai, Ethereum, ChainLink Token, SushiToken, TrueUSD, Uniswap, USD Coin, Pax Dollar, Tether и Wrapped BTC. Самым прибыльным из этого списка стал AAVE, который может приносить 4,8% APY. О причинах такого мы расскажем позже в разделе об AAVE.

Compound сообщают о том, что общая сумма монет, находящихся в обороте на Compound V2 с использованием всех видов монет, превышает отметку в $2,240,000,000, а $715,650,000 из них находятся в состоянии займа. На первых трех местах по высочайшему уровню популярности расположились USD Coin, Dai и Ethereum с показателями в $550,590,000, $545,570,000 и $482,920,000 соответственно.

Compound, как мы могли увидеть по всем данным — достаточно известный проект, функционирующий почти 4 года и полностью заслуживает доверия и того, чтобы в него можно было вкладывать свои денежные средства. Если вы ищете какую-то DeFi-платформу для того, чтобы туда можно было вложить свои деньги для пассивного заработка, то в таком случае Compound это отличный вариант. Особенно в случае того, если вы привыкли работать с USDC и Ethereum, поскольку именно на эти два цифровых актива по большей части Compound и рассчитан.

AAVE

Хоть Compound и отличный вариант для того, чтобы вкладывать туда деньги, однако лучшим назвать будет все равно достаточно сложно. Причина этому — платформа Aave. Если Compound занимает на рынке криптолендинговых платформ ~11,25%, а суточный оборот токенов этой площадки превышает отметку в $15,500,000, то вот у Aave показатели и вовсе намного лучше. Этот криптолендинговый сервис занимает 88,75% рынка, а суточный объем торгов токенами AAVE почти достигло отметки в $124,000,000, что в 8,25 раз больше по сравнению с Compound. Стоит ли говорить, что уже этих показателей хватает для того, чтобы назвать платформу лучшей в своей нише?

Тем не менее, стоит пройтись по функционалу платформы Aave и почему она так приглянулась криптовалютным энтузиастам, которые предпочитают зарабатывать пассивным образом. Помните как мы говорили о том, что сумма всех зафиксированных средств на Compound превышает порог в $2,240,000,000? Так вот у Aave сумма зафиксированных средств превышает порог в $7,000,000,000, что достаточно большой показатель, поскольку в мире криптовалют существует очень мало проектов, которые имеют такие показатели. Среди подобных проектов можно отметить только крупнейшие DeFi-проекты типа PancakeSwap, SushiSwap и прочие. Среди всех криптолендинговых проектов Aave однозначно заслуживает титул лидера.

Особенно проект заслуживает права лидера криптолендинговых платформ из-за ситуации, которая произошла в октябре прошлого года. С падением криптовалютной биржи FTX многие платформы из области децентрализованных финансов (DeFi) сообщили о том, что их средств находились на FTX, а значит у них не осталось сбережений для того, чтобы поддерживать свою активность. Многие платформы столкнулись с невероятными трудностями и теперь их деятельность или близка к завершению или уже завершена. Таким образом многие DeFi-площадки сообщили о своем банкротстве.

BlockFi, Gemini Earn, Voyager Digital, Three Arrows Capital и многие другие компании, связанные с DeFi-индустрией и не связанные с DeFi, объявили о своем банкротстве, что значительно сузило выбор инвесторов в сторону компании, в которую можно вложить свои средства.

Возвращаясь к тебе с Aave и функционалу этой площадки, стоит отметить, что в данном случае есть только один выбор для инвестиций. Назвать его выгодным вряд ли можно, однако и умолчать про Aave мы никак не могли. На данный момент администрация платформы предоставляет криптоинвесторам возможность вкладывать свои деньги в Ethereum и несколько других сетей. В сети Ethereum можно делать инвестиции только в ETH. Годовой доход от такого мероприятия составит всего лишь 1,51%.

Куда прибыльней может стать вариант с использованием менее известного и используемого блокчейна Avalanche. Там на выбор доступно более 10 монет, однако самыми интересными вариантами станут только FRAX, MAI и USDT. В случае с MAI и USDT доход может составить 1,84% APY и 3,06% APY соответственно, а вот стейблкоин FRAX имеет более привлекательную цифру. На момент написания материала FRAX может принести своим инвесторам почти 78% годовых. Если за год держания токена на площадке Aave процент снизится не существенно, а сам стейблкоин продолжит держаться на уровне американского доллара и не столкнется ни с какими неожиданными проблемами, то криптолюбители смогут без особого труда заработать хорошие проценты за год.

Есть несколько вариантов и на блокчейне Polygon, который в последнее время набирает все больше популярности и признания. Там пользователи могут задуматься о том, чтобы вложить свои средства в DAI и MATIC, а годовой доход с этих монет может составить 1,53% и 2,33% соответственно. Если токен за последующее время хорошо вырастет, то помимо годовых инвесторы смогут получить и пассивный доход.

На данный момент Aave работают уже на третьей версии своей стейкинговой платформы. Если говорить о второй итерации реализации их площадки, то здесь тоже найдется один вариант. Если вы обладаете Binance USD, которые простаивают без дела, то у вас есть возможность отправить их на площадку Aave и получить 2,4% APY.

Вывод

Если смотреть на то, с какими условиями администрация криптолендинговых платформ предлагает совершать инвестиции, то показатели действительно не особо большие. Возможно вы сможете найти смысл не только во вложении средств под стейкинг, но и во взятии в кредит, чтобы суметь реализовать монеты по-другому. Если рассматривать область стейкинга, то очевидно существует множество более других вариантов, которые могут принести больше выгоды и профита. К примеру тот же PancakeSwap предлагает пользователям оформить вложение средств под 20% годовых, что намного выше ранее перечисленных нами вариантов.

Большинство пользователей слышало о том, что такое криптолендинг, но не имело четкого представления об этом секторе цифровых активов. Теперь вы знаете больше и можете принять решение касательно того, стоит ли совершать вклады в подобные ресурсы или нет. В силу того, что многие DeFi-платформы и криптолендинговые площадки закрылись, во времена медвежьего тренда и крахов FTX многие пользователи решили отказаться от идеи пользования такими ресурсами и в этом определенно есть свой смысл.

Можем сказать, что с входом в полноценную бычью фазу дела могут поменяться и криптолендинговые платформы снова смогут обрести былую популярность и приносить деньги кредиторам. Почему мы не можем назвать на сегодняшний момент происходящее на крипторынке полноценной бычьей фазой, хоть уже почти 2 месяца цифровые активы показывают активный рост? Потому что существует большая вероятность, что в ближайшие месяцы Bitcoin и другие криптовалюты пойдут вниз, а все, что мы могли наблюдать с 1 января — это искусственный памп, проведенный китами для сбора ликвидности и похода на новые низы.

Дадим последний совет. Если вам действительно нравится криптолендинговая тематика и вы хотели бы вкладывать под стейкинг в такие платформы, а не прочие DeFi-площадки, то вам стоит подождать когда рынок цифровых активов немного стабилизируется. В противном случае лучше обратить свое внимание на другие децентрализованные платформы, где также можно иметь пассивный доход и получать годовые проценты.